В течение 2025 года в России обнаружено более 4 000 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Большинство из них — предлагали финансовые услуги онлайн. Среди всех обнаруженных компаний и интернет-ресурсов было 30 организаций, где незаконно привлекали деньги россиян в инвестиционные проекты.
Незаконное привлечение инвестиций – публичное привлечение инвестиций физических лиц, включая посредничество в сфере привлечения инвестиций без соответствующего права, предусмотренного законодательством, или без встречного предоставления ценных бумаг.
Незаконное привлечение инвестиций – один из видов нелегальной деятельности. Вообще-то, любая российская компания может публично привлекать наши деньги в качестве инвестиций только с учетом законодательных ограничений. Но взамен она должна предоставить им ценные бумаги, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. Речь идет о банках, брокерах и управляющих компаниях. Либо право компании привлекать инвестиции должно быть закреплено специальными законами.
«В процессе мониторинга встречаются случаи, когда компании малого и среднего бизнеса пытаются привлекать инвестиции физических лиц, при этом забывая о законах. Это нарушение, за которое компания понесет административную ответственность в виде штрафа, а это может негативно сказаться на деловой репутации, поскольку сведения о компании могут быть внесены в предупредительный список Банка России, а сайт — заблокирован по решению Роскомнадзора», — отметил управляющий Отделением Иркутск Банка России Игорь Коржук.
За незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлены штрафы до 1 млн рублей (ст. 14.56.1 КоАП РФ).
Незаконные инвестиционные предложения часто делают недобросовестные компании. Они гарантируют быстрый доход от вложений в перспективный или «будущий» бизнес. Однако у инвестора нет возможности проверить реальность и качество предлагаемого ему проекта. Информация о подобных проектах публикуется на сайтах, принадлежность которых конкретному юридическому или физическому лицу зачастую определить невозможно, есть только красивая презентация и фальшивые отзывы. В подобных случаях для инвестора серьезно повышается риск невозврата вложенных средств.
Банк России обращает внимание, что действующие предприятия и стартапы имеют возможность публично привлекать инвестиции граждан через краудфандинг, IPO, банковские гарантии и другими способами. Подробная информация об инструментах привлечения средств – в разделе «Поддержка малого и среднего предпринимательства».
